Valeurs ajoutées
Preuve de conformité
Nos mécanismes de règles et nos workflows réduisent simultanément les risques liés à la conformité et les coûts associés.
CONFORMITÉ ROBUSTE
Les solutions Wealth Dynamix permettent aux entreprises de réduire leurs risques liés à la conformité tout en réalisant des gains d’efficacité considérables.
Chez Wealth Dynamix, nous comprenons que la conformité n’est pas une option, mais une nécessité. Pour de nombreuses entreprises, cependant, remplir leurs obligations en matière de conformité de manière efficace et rentable reste un défi majeur qui exerce une pression accrue sur des marges bénéficiaires déjà serrées. C’est exactement le type de défi que les solutions CLM de Wealth Dynamix ont été conçues pour relever.
Voici quelques-uns des résultats récents obtenus par nos clients
AVANTAGES
Chez Wealth Dynamix, notre approche de la conformité est une approche « compliance by design ». La conformité doit être intégrée à la solution dès sa conception, plutôt que d’être ajoutée après coup. Voici quelques exemples illustrant cette philosophie dans nos solutions :
- Numérisation des règles de conformité – Nos solutions permettent d’intégrer directement les règles de conformité et les meilleures pratiques. Nos solutions garantissent ainsi l’application cohérente de vos règles de conformité et, en éliminant la dépendance à l’égard des connaissances ou des personnes clés pour l’application de ces règles, elles sont évolutives.
- Intégration étroite dans tous les workflow – Les règles de conformité sont intégrées de manière transparente dans les workflow plus larges orchestrés par la solution, exécutant automatiquement et de manière transparente des contrôles tels que la lutte contre le blanchiment d’argent, l’adéquation ou l’évasion fiscale dans le contexte de workflow tels que l’intégration ou les examens périodiques.
- Surveillance continue – En plus de fonctionner dans le contexte des workflow, notre outil de conformité fonctionne également en permanence en arrière-plan, surveillant par exemple les changements dans le statut des PPE, des sanctions ou des médias défavorables, ou l’impact sur le risque d’un changement dans la structure du client, son domicile ou une personne liée.
- Réduction des taux d’erreurs manuelles – En numérisant les règles de conformité directement dans la solution, leur application cohérente est garantie et le risque d’erreurs manuelles est considérablement réduit, éliminant ainsi tout risque de variation dans l’interprétation ou l’application des règles.
- Gestion basée sur les exceptions – La numérisation des règles de conformité n’élimine pas la nécessité d’une intervention humaine, qui reste une partie intégrante des meilleures pratiques. Les solutions de Wealth Dynamix prennent en charge une approche basée sur les risques des exceptions de conformité, avec génération et distribution automatiques de notifications aux parties concernées pour examen.
En digitalisant les règles de conformité, en automatisant la surveillance continue et en signalant les exceptions pour examen, les solutions Wealth Dynamix permettent aux entreprises de réduire les risques liés à la conformité tout en réalisant des gains d’efficacité considérables. Cela permet non seulement de réduire la charge de travail de l’équipe chargée de la conformité, qui peut ainsi travailler plus efficacement, mais aussi de s’adapter plus facilement à l’augmentation du nombre de clients à mesure que l’entreprise se développe.
Il ne suffit pas d’être conforme, les entreprises doivent être en mesure de démontrer activement qu’elles le sont. Les solutions Wealth Dynamix sont conçues pour vous permettre de le faire, grâce à un audit généré automatiquement des contrôles de conformité et des activités liées à la conformité, accessible à la demande directement depuis la solution.
Le paysage réglementaire n’est pas statique. Les réglementations existantes sont mises à jour et de nouvelles réglementations sont introduites. De plus, une entreprise peut évoluer au fil du temps, cibler de nouveaux segments de clientèle, proposer de nouveaux produits et services ou s’implanter dans de nouvelles régions. Pour toutes ces raisons, les solutions de Wealth Dynamix sont conçues pour prendre en charge la révision et l’extension rapides de vos règles et applications de conformité. C’est l’une des nombreuses raisons pour lesquelles nous avons pu accompagner un large éventail d’entreprises dans tant de juridictions différentes.
FONCTIONNALITÉS CLÉS
Une large couverture
Nos solutions de conformité permettent aux entreprises de couvrir un large éventail d’exigences réglementaires au sein d’une solution unique, notamment :
- Connaissance du client (KYC) – KYC digitalisé, y compris des formulaires KYC dynamiques, la modélisation complète et la visualisation d’une gamme complète de structures clients, l’identification des bénéficiaires effectifs finaux (UBO), l’identification et la vérification numériques, ainsi qu’un large éventail de contrôles automatisés, notamment les personnes politiquement exposées (PPE), les sanctions et les médias défavorables.
- Lutte contre le blanchiment d’argent (AML) – Prise en charge d’une gamme complète de contrôles liés à la lutte contre le blanchiment d’argent, y compris l’origine des richesses et des fonds, ainsi que la prise en charge des processus de diligence raisonnable renforcée (EDD).
- Adéquation, pertinence et protection des consommateurs – Prise en charge de l’évaluation de l’attitude face aux risques numériques et à l’ESG, dans le cadre de listes de contrôle plus larges portant sur les considérations d’adéquation et de pertinence, évaluées et attestées directement dans la solution. Prise en charge d’autres réglementations axées sur la protection des consommateurs, telles que le Consumer Duty.
- Conservation des données – Les solutions Wealth Dynamix peuvent fournir une source unique et fiable pour toutes les données, documents et interactions des clients, aidant ainsi les entreprises à respecter leurs obligations en matière de conservation des données, tant pour les clients existants que pour les clients perdus.
- Confidentialité des données – Les solutions Wealth Dynamix facilitent la gestion des consentements, des préférences et des demandes des clients en matière de confidentialité des données.
- Évasion fiscale – Outre la saisie des données fiscales essentielles (numéros d’identification fiscale, résidences fiscales, etc.), les solutions Wealth Dynamix allègent également la charge liée au respect des réglementations en matière d’évasion fiscale grâce à des fonctionnalités d’identification des indices, de collecte et de génération de documents fiscaux.
Collecte de données relatives à la conformité numérique
Les solutions Wealth Dynamix offrent également la possibilité de collecter les données et les documents des clients via des outils numériques destinés à ces derniers, ce qui réduit les frais généraux internes liés à la collecte de l’ensemble des données et documents pouvant être nécessaires pour satisfaire aux obligations de conformité d’une entreprise.
Fonctionnement véritablement intelligent
Les solutions de conformité Wealth Dynamix sont véritablement intelligentes, car elles comprennent les vérifications à effectuer sur un dossier donné dans un scénario donné. La solution comprend les cas où la portée des données KYC ou de la collecte de documents peut varier, ceux où l’évaluation de l’adéquation n’est pas nécessaire en raison de la catégorie du client, ou ceux où une escalade est requise en raison du dépassement d’un seuil de risque particulier.
En temps réel
La solution offre une vue en temps réel de la conformité : vérification de la conformité par rapport à un dossier donné, activité de conformité au sein d’une équipe entière, tendances et informations. Avec Wealth Dynamix, la possibilité de surveiller activement en temps réel aide les entreprises à avoir l’assurance d’avoir toujours une longueur d’avance.
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