Entretien avec Rachel de Valicourt, Directrice Générale du Groupe Premium et François de Lescure, Chief Revenue Officer de Wealth Dynamix
L’outil digital tant attendu des CGP existe!
Au travers de son partenariat avec la fintech Wealth Dynamix, le Groupe Premium propose à ses CGP de disposer d’un produit complet, efficace et adapté pour accompagner les clients. Présentation du nouveau chef d’orchestre de la gestion patrimoniale.
Pour ceux qui ne vous connaîtraient pas encore, pouvez-vous nous dire quelques mots sur le groupe Premium ?
RdV : Les activités du Groupe Premium se répartissent entre le courtage d’assurances, la société de gestion d’actifs Flornoy Ferri, la société de création de produits structurés i-Kapital et un pôle dédié aux CGP fortement engagé dans la consolidation du secteur. Ce pôle comprend neuf cabinets aux profils variés (family-office, collaborateurs salariés ou indépendants) qui ont adhéré à notre approche entrepreneuriale où chaque dirigeant de cabinet devient actionnaire du Groupe Premium tout en demeurant actionnaire minoritaire de sa structure. Cette spécificité et notre volonté de continuer à développer le maillage territorial de nos associés CGP nous imposait de leur offrir un outil commun qui puisse être partagé avec tous les membres du Groupe. C’est dans ce cadre que la rencontre avec Wealth Dynamix a eu lieu.
Wealth Dynamix est bien connu à l’étranger et en France dans la Banque Privée. Que pouvez-vous dire à vos futurs utilisateurs en gestion de patrimoine français ?
FdL : Notre société est une fintech créée en 2012 pour apporter une plateforme unique permettant aux conseillers, aux équipes de middle office, du marketing et au management de disposer d’une une seule et même vision client. Nous nous définissons comme la société de gestion du cycle de vie du client pour les gestionnaires de patrimoine et les professionnels de l’investissement. Notre activité s’est développée avec des clients renommés issus du monde de la banque privée. Notre savoir-faire international permet aujourd’hui aux banquiers de gérer 750 milliards d’euros à travers le monde. En 2023, l’un de nos clients, Indosuez Wealth Management, filiale de gestion de fortune du groupe Crédit Agricole, 10ème banque mondiale, nous a rachetés, tout en nous laissant continuer à servir des clients externes. Nous sommes donc adossés à un grand groupe qui nous offre en plus une très grande autonomie.
En vous écoutant, on a le sentiment que votre rencontre était inévitable. Qu’en pensez-vous ?
RdV : Oui, en effet. Nos deux structures sont adeptes de la co-construction, seule voie qui permettait d’offrir deux choses. D’une part, un outil véritablement dédié au conseil en gestion de patrimoine capable de devenir un pivot central de la relation avec le client. D’autre part, utiliser ce produit adaptatif au travail quotidien du CGP et ce, quelle que soit la façon dont celui-ci a organisé son activité. Le Groupe Premium intègre en effet aussi bien des CGP que des family-offices, autrement dit des populations de clients aussi différentes que les problématiques qu’elles portent. Nous adresser à Wealth Dynamix, c’est faire appel à un produit éprouvé dans la gestion privée et ajouter des briques davantage dédiées à la gestion de patrimoine et pérennes dans la durée.
Concrètement, quel est l’apport de Wealth Dynamix ?
FdL : En tant que spécialistes du CRM et de l’entrée en relation, nous apportons des capacités d’agrégation, de nettoyage de la donnée et de reporting qui donneront à chaque conseiller une véritable vision sur l’ensemble des produits. Aujourd’hui, un CGP du groupe Premium vend de l’assurance vie mais aussi des solutions que l’on retrouve dans une banque privée. Notre expérience nous permet justement d’appréhender aussi bien la diversité, que la complexité des solutions proposées aux investisseurs. Notre solution digitale repose sur une plateforme centrale conçue pour piloter l’intégralité de la relation client. Elle intègre tous les processus essentiels du quotidien des gestionnaires, tels que la conformité, l’évaluation des risques (AML), la gestion documentaire, la création de contrats et de campagnes, ainsi que le reporting patrimonial et les revues.
C’est donc une solution complète dont vont bénéficier les CGP du Groupe Premium ?
FdL : Avec notre solution, la donnée n’est entrée qu’une seule fois et est ensuite reprise de façon multiple et à différents endroits de la plateforme. Ce qui permet d’apporter de la performance, de la consistance et finalement de l’efficacité à nos partenaires.
RdV : Notre principale préoccupation vise à permettre au CGP d’exercer le métier qu’il a choisi et celui-ci passe en particulier par la relation qu’il entretient avec son client. Le produit adapté par Wealth Dynamix va permettre aux conseillers de disposer d’un parcours fluide et suffisamment intuitif pour que leur travail soit facilité, y compris lorsqu’il s’agit de solliciter nos ingénieurs patrimoniaux par exemple. Enfin et c’est essentiel, tout le parcours que nous avons conçu installera les CGP dans un confort réglementaire sans égal, grâce notamment à une traçabilité parfaite sur chacun de leurs dossiers.
Article paru dans le magazine Gestion de Fortune n°371.
