La gestion de patrimoine et les technologies financières sont un domaine en constante évolution. Il peut être difficile de suivre le rythme. Notre glossaire pratique a été conçu pour vous aider à comprendre certains des mots et termes que vous pourriez rencontrer, avec des définitions courtes et claires. Nous espérons qu'il vous sera utile.
SaaS
Qu'est-ce que le SaaS ?
Le SaaS, ou Software as a Service (logiciel en tant que service), est un modèle de cloud computing dans lequel des applications logicielles sont hébergées et fournies aux utilisateurs via Internet sur la base d'un abonnement.
Service client hybride
Qu'est-ce qu'un service client hybride ?
Le service client hybride désigne une approche du service client qui combine les interactions en personne avec les canaux numériques ou à distance. Les clients bénéficient ainsi d'un mélange d'interactions en face à face et de méthodes de communication numériques pour obtenir une assistance et un soutien.
Service omnicanal
Qu'est-ce que le service omnicanal ?
Le service omnicanal consiste à mettre à disposition plusieurs canaux de communication permettant au conseiller et au client d'interagir. Il comprend à la fois les canaux traditionnels (par exemple, les réunions en face à face, les appels téléphoniques, les e-mails, etc.) et les nouveaux canaux numériques (tels que la messagerie instantanée, la vidéo, la voix et les outils de collaboration en temps réel). Cela permet aux conseillers d'interagir avec leurs clients via leurs canaux préférés, à tout moment et en tout lieu, et d'échanger des informations et des documents dans un environnement sécurisé.
Services discrétionnaires
Que sont les services discrétionnaires ?
Les services discrétionnaires sont des services d'investissement dans le cadre desquels un professionnel ou un gestionnaire de portefeuille est habilité à prendre des décisions d'investissement pour le compte d'un client sans avoir à obtenir son accord explicite pour chaque transaction.
Dans le cadre des services discrétionnaires, les clients accordent à leur conseiller en investissement ou à leur gestionnaire de portefeuille le pouvoir discrétionnaire de gérer leur portefeuille d'investissement et de prendre des décisions d'investissement en fonction des objectifs d'investissement, de la tolérance au risque et des directives convenus.
Services managés
Que sont les services managés ?
Les services managés consistent à externaliser certaines fonctions informatiques ou métier à un prestataire tiers. Ce dernier se charge alors de gérer et de maintenir les services et systèmes désignés pour le compte de l'entreprise cliente.
Source de richesse
Que signifie « source de richesse » ?
La source de richesse désigne l'origine de la richesse d'une personne ou les sources légitimes à partir desquelles ses actifs ont été acquis.