Termes relatifs à la gestion de patrimoine

Qu'est-ce que le RGPD ? Le RGPD est un règlement de l'Union européenne qui régit la protection des données et la confidentialité des personnes physiques au sein de l'UE et l'exportation de données à caractère personnel vers des pays tiers.

Qu'est-ce que la RegTech ? RegTech est l'abréviation de « Regulatory Technology » (technologie réglementaire) et désigne l'utilisation de la technologie pour aider les institutions financières à se conformer efficacement aux exigences réglementaires.

Qu'est-ce que la remédiation client ? La remédiation client est le processus par lequel les entreprises identifient les lacunes potentielles dans leurs dossiers clients (par exemple, des informations KYC ou fiscales manquantes) et suivent une procédure pour « remédier » à ces lacunes, afin de garantir l'exhaustivité et l'exactitude des dossiers clients.

Qu'est-ce que l'allocation d'actifs en termes financiers ? L'allocation d'actifs est le processus qui consiste à répartir un portefeuille d'investissement entre différentes classes d'actifs (par exemple, actions, obligations, immobilier, liquidités) afin d'atteindre un équilibre entre le risque et le rendement en fonction des objectifs financiers et de la tolérance au risque du client.

Qu'est-ce qu'un responsable des relations clients ? Un chargé de relations est un professionnel qui sert de point de contact principal entre une société financière et ses clients. Il fait le lien entre les clients et les différents services de l'organisation, en coordonnant et en facilitant la communication et les services. Un chargé de relations est parfois appelé conseiller, conseiller financier, gestionnaire de patrimoine, voire gestionnaire d'actifs externe ou gestionnaire d'intermédiaires financiers.

Que sont les robots-conseillers ? Les robots-conseillers sont des solutions d'investissement qui utilisent des algorithmes et des processus automatisés pour fournir des conseils d'investissement et des services de gestion de portefeuille limités à des particuliers, avec un minimum d'intervention humaine. Ces solutions sont souvent utilisées pour servir des clients disposant d'un patrimoine investissable modeste, qui ne pourraient autrement pas bénéficier des services d'un conseiller en investissement dédié.