Termes relatifs à la gestion de patrimoine

Qu'est-ce que l'obligation envers les consommateurs ? La loi sur l'obligation envers les consommateurs s'applique aux entreprises de services financiers britanniques opérant au Royaume-Uni. L'obligation envers les consommateurs désigne les responsabilités et les obligations des entreprises financières envers leurs clients. Elle vise à garantir que les entreprises agissent dans le meilleur intérêt des consommateurs et fournissent des conseils et des produits financiers adaptés. Dans le secteur de la gestion de patrimoine, l'obligation envers les consommateurs implique un engagement à agir dans le meilleur intérêt des clients, en garantissant leur traitement équitable et leur bien-être financier. Cela implique la divulgation transparente des services, des frais et des risques, l'évaluation des besoins individuels des clients et de leur tolérance au risque afin de leur fournir des recommandations adaptées, la recherche d'une exécution optimale des transactions, la diligence dans la recherche, la gestion des conflits d'intérêts, le maintien d'une communication continue, la protection de la confidentialité des données et le respect des normes éthiques dans toutes les interactions. L'accent est mis sur la fourniture de conseils financiers personnalisés, transparents et prudents afin d'améliorer l'expérience et les résultats des clients en matière de gestion de patrimoine.

Qu'est-ce que l'onboarding client ? L'onboarding client est le processus d'accueil d'un nouveau client dans une organisation. Il consiste à recueillir et à vérifier les informations relatives au client, à remplir les documents nécessaires et à établir une relation avec le client.

Qu'est-ce que l'onboarding digital ? L'onboarding digital désigne le processus d'acquisition et de vérification des informations client par voie électronique afin de créer un nouveau compte ou d'établir une nouvelle relation avec une entreprise ou une institution financière. Il implique l'utilisation de plateformes, d'outils et de technologies numériques afin de rationaliser et d'automatiser les processus d'onboarding traditionnellement manuels et papier.

Qu'est-ce qu'une API ouverte ? Une API ouverte désigne des normes de programmation d'applications qui permettent d'établir rapidement des connexions à partir de définitions API standardisées et publiques. Ces API permettent aux entreprises d'intégrer plus rapidement leurs systèmes et de maintenir ces intégrations à moindre coût, ce qui rationalise le flux de données et l'expérience utilisateur.

Qu'est-ce que l'Open Banking ? L'Open Banking est un système qui permet aux clients de partager leurs données financières en toute sécurité avec des prestataires tiers, ce qui facilite la gestion financière et permet d'offrir des services personnalisés. Voir également « open wealth ».

Qu'est-ce que l'open wealth ? À l'instar de l'open banking pour les comptes bancaires et les comptes d'épargne personnels, l'open wealth est un moyen de regrouper le patrimoine d'un client en un seul endroit, ce qui permet aux clients de partager plus facilement une image beaucoup plus complète, précise et actualisée de leur situation financière avec les sociétés de gestion de patrimoine qui leur fournissent des services de gestion de patrimoine.

Que sont les outils d'évaluation des risques ? Les outils d'évaluation des risques sont des logiciels et des algorithmes qui analysent des données afin d'évaluer et de gérer les risques financiers pour les particuliers et les entreprises.