La gestion de patrimoine et les technologies financières sont un domaine en constante évolution. Il peut être difficile de suivre le rythme. Notre glossaire pratique a été conçu pour vous aider à comprendre certains des mots et termes que vous pourriez rencontrer, avec des définitions courtes et claires. Nous espérons qu'il vous sera utile.
IA (intelligence artificielle)
Qu'est-ce que l'IA ?
L'intelligence artificielle consiste à utiliser la technologie informatique pour imiter les capacités de résolution de problèmes de l'esprit humain ; elle ne doit pas être confondue avec l'automatisation des processus. Appliquée au secteur de la banque privée et de la gestion de fortune, en tenant particulièrement compte de la gestion du cycle de vie des clients, elle trouve notamment les applications suivantes : évaluation des risques des prospects et des clients, évaluations de la viabilité commerciale, recommandations de ventes croisées et incitatives, et identification automatisée des tendances à partir d'ensembles complexes de données relatives aux clients et aux processus.
Identité et vérification (ID&V)
Qu'est-ce que l'ID&V ?
L'identité et la vérification consistent à recueillir des informations afin de confirmer l'identité d'une personne et de s'assurer qu'elle n'est pas usurpée. Les preuves à recueillir peuvent inclure des passeports, des cartes d'identité et des justificatifs de domicile. Elles peuvent être collectées et consultées physiquement lors du processus d'intégration, ou recueillies à l'aide de technologies numériques, par exemple via une application et une « intégration par selfie ».
InsurTech
Qu'est-ce que l'InsurTech ?
L'InsurTech est une innovation technologique dans le secteur de l'assurance qui vise à rationaliser les processus, améliorer l'expérience client et développer de nouveaux produits d'assurance.
Investissements alternatifs
Que sont les investissements alternatifs ?
Les investissements alternatifs sont des investissements non traditionnels, tels que les hedge funds, le capital-investissement, l'immobilier, les matières premières et le capital-risque, qui offrent des avantages potentiels en termes de diversification, mais qui comportent souvent des risques plus élevés.
Investisseur accrédité
Qu'est-ce qu'un investisseur accrédité ?
Un investisseur accrédité est une personne physique ou morale à Singapour qui répond à des critères financiers spécifiques et qui est autorisée à investir dans certains types de titres qui ne sont pas accessibles au grand public.
Investisseur professionnel
Qu'est-ce qu'un investisseur professionnel ?
Un investisseur professionnel est une personne qui remplit certaines conditions en matière de patrimoine ou de revenus à Hong Kong et qui a accès à des produits financiers plus complexes et plus risqués.