Glossaire

Termes relatifs à la gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine et les technologies financières sont un domaine en constante évolution. Il peut être difficile de suivre le rythme. Notre glossaire pratique a été conçu pour vous aider à comprendre certains des mots et termes que vous pourriez rencontrer, avec des définitions courtes et claires. Nous espérons qu'il vous sera utile.

High-Net-Worth Individual (HNWI)

Qu'est-ce qu'un particulier fortuné (HNWI) ? Un particulier fortuné (HNWI) est une personne qui dispose d'un niveau élevé d'actifs financiers, généralement supérieur à un certain seuil, tel que 1 million de dollars d'actifs investissables (hors résidence principale). On les appelle également clients fortunés (HNWC).

Hyper-personnalisation

Qu'est-ce que l'hyper-personnalisation ? L'hyper-personnalisation est une approche très ciblée et individualisée visant à offrir des expériences et des recommandations personnalisées aux clients. Elle consiste à utiliser des technologies avancées d'analyse de données, d'intelligence artificielle et d'automatisation pour collecter et analyser de grandes quantités de données utilisateur afin de créer une expérience sur mesure et approfondie.

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