Termes relatifs à la gestion de patrimoine

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ? La gestion de patrimoine est un service professionnel qui consiste à fournir des conseils financiers complets et à gérer les investissements de particuliers fortunés ou de clients aisés afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers et à préserver et faire fructifier leur patrimoine.

Qu'est-ce que la gestion des données ? La gestion des données est le processus qui consiste à acquérir, organiser, stocker et maintenir les données des clients tout au long de leur cycle de vie. Elle comprend des activités visant à garantir la qualité, l'intégrité, la sécurité, l'accessibilité et la facilité d'utilisation des données à des fins diverses.

Qu'est-ce que la gestion d'investissement ? La gestion d'investissement consiste à gérer et superviser les investissements des clients afin d'obtenir des rendements optimaux, conformément aux objectifs financiers et au profil de risque de ces derniers.

Qu'est-ce que la gestion des prospects ? La gestion des prospects est le processus qui consiste à identifier, organiser et accompagner les clients potentiels dans le but de les convertir en clients actifs et engagés. Elle implique la gestion des prospects tout au long du cycle de vente. Les responsables de la gestion des prospects utilisent généralement une plateforme CRM qui les aide à suivre et à gérer efficacement leurs prospects dans l'espoir de les convertir ultérieurement.

Qu'est-ce que la gestion de la relation client ? Un outil CRM permet de gérer les clients et prospects, les communications et les informations de base les concernant. Cependant, un système CLM (Client Lifecycle Management) dans le secteur de la gestion de fortune et de la banque privée adopte une approche beaucoup plus large, couvrant une gamme de fonctionnalités supplémentaires afin d'englober l'ensemble du cycle de vie du client.

Qu'est-ce que la gestion des relations ? La gestion des relations consiste à établir et à entretenir des relations positives avec les clients. Elle vise à comprendre et à satisfaire les besoins, les attentes et les préférences des personnes ou des entités, tout en alignant les buts et les objectifs de l'organisation.

Qu'est-ce que la gestion discrétionnaire de patrimoine ? Semblable aux services discrétionnaires, la gestion discrétionnaire de patrimoine désigne un service fourni par des professionnels de la finance ou des gestionnaires de patrimoine qui ont le pouvoir de prendre des décisions d'investissement et de gérer le patrimoine d'un client en son nom. Dans le cadre de la gestion discrétionnaire de patrimoine, les clients confient leur portefeuille d'investissement et leurs décisions financières à un gestionnaire de patrimoine dédié qui possède l'expertise et les connaissances nécessaires pour faire des choix d'investissement adaptés aux objectifs financiers et à la tolérance au risque du client.

Qu'est-ce que la gestion du cycle de vie client ? La gestion du cycle de vie client (CLM) désigne le processus et les activités liés à la gestion de l'ensemble du cycle de vie d'une relation client au sein d'une entreprise ou d'une organisation. Elle comprend généralement des tâches telles que l'identification des clients, la diligence raisonnable à l'égard des clients (y compris KYC, AML, ID&V, profilage des risques, ESG et adéquation), l'intégration des clients, l'ouverture de comptes, la communication continue avec les clients, l'évaluation des risques, le contrôle de la conformité et l'amélioration des relations.

Qu'est-ce qu'un gestionnaire d'actifs externe ? Un gestionnaire d'actifs externe (EAM) est un professionnel qui fournit des services indépendants de gestion d'investissements et de patrimoine à des particuliers ou à des clients institutionnels. Les gestionnaires d'actifs externes ne sont pas affiliés à une institution financière spécifique (par exemple, une société de gestion de patrimoine ou une banque privée), mais opèrent en tant qu'entités indépendantes. Ils offrent des conseils d'investissement personnalisés, des services de gestion de portefeuille et de planification financière adaptés aux besoins et aux objectifs spécifiques de leurs clients. Ces gestionnaires possèdent une expertise dans diverses classes d'actifs et divers véhicules d'investissement et peuvent avoir accès à une large gamme de produits et services financiers afin de diversifier et d'optimiser les portefeuilles de leurs clients. L'objectif principal d'un gestionnaire d'actifs externe est de préserver et de faire fructifier le patrimoine de ses clients tout en leur fournissant des conseils objectifs et impartiaux.