Termes relatifs à la gestion de patrimoine

Qu'est-ce qu'un client UHNW ? Un client UHNW est une personne qui dispose d'un patrimoine et d'actifs financiers extrêmement élevés.

Qu'est-ce qu'un client vulnérable ? Dans le domaine de la gestion de patrimoine, un client vulnérable est une personne plus susceptible d'être victime d'exploitation financière ou qui éprouve davantage de difficultés à prendre des décisions éclairées concernant ses finances, et qui nécessite souvent une attention et une protection particulières.

Qu'est-ce qu'un client fortuné ? Les clients fortunés sont des particuliers qui ont accumulé un patrimoine important pouvant être investi (généralement défini comme supérieur à 250 000 dollars), mais qui ne sont pas encore considérés comme des grandes fortunes (HNW, High Net Worth).

Qu'est-ce que CLMi ? CLMi est une plateforme CLM (Client Lifecycle Management) basée sur le cloud, destinée aux gestionnaires de fonds discrétionnaires et d'investissements de taille moyenne. Elle élimine les tâches administratives manuelles, accélère le service client, garantit des recommandations opportunes et optimise le ratio coûts/revenus pour les conseillers en gestion de patrimoine. CLMi est une solution SaaS mobile qui offre un accès unique à une vue d'ensemble de chaque relation client, couvrant tout le cycle de vie du client : de la prise de contact initiale et l'intégration à la gestion continue de la relation.

Que signifie conformité ? La conformité désigne le fait de respecter les lois, les réglementations, les règles, les normes et les politiques internes qui régissent les activités et la conduite d'une organisation.

Qu'est-ce que la conformité réglementaire ? La conformité réglementaire vise à garantir qu'un organisme financier exerce ses activités conformément aux lois, réglementations et normes établies par les autorités réglementaires ou les organismes de contrôle compétents.

Que signifie « conseil en investissement » ? Le conseil en investissement consiste à fournir des conseils personnalisés à des clients en matière d'investissement, en fonction de leurs objectifs financiers et de leur profil de risque.

Qu'est-ce qu'un conseiller en termes financiers ? Un conseiller désigne un expert dédié travaillant pour une société de planification financière, une banque privée ou un gestionnaire de patrimoine, qui fournit une assistance et des conseils professionnels à ses clients. Un conseiller a pour objectif d'aider ses clients à prendre des décisions éclairées, à résoudre leurs problèmes et à atteindre leurs objectifs. Un conseiller est parfois appelé conseiller financier, chargé de relations, gestionnaire de patrimoine ou banquier privé.

Qu'est-ce qu'une cryptomonnaie ? Une cryptomonnaie est une monnaie numérique ou virtuelle qui utilise la cryptographie pour assurer sa sécurité et qui fonctionne indépendamment d'une autorité centrale, comme le Bitcoin, l'Ethereum et le Ripple.

Qu'est-ce que la gestion du cycle de vie client ou CLM ? Les logiciels de gestion du cycle de vie client sont également connus sous le nom de gestion de la relation client (CRM), bien qu'un outil CLM adopte une approche beaucoup plus large et inclue des outils KYP (connaître votre prospect), KYC (connaître votre client) et AML (lutte contre le blanchiment d'argent), ainsi que la gestion de l'intégration numérique, omnicanale ou hybride des clients. La gestion du cycle de vie client (CLM) englobe l'ensemble du parcours, depuis la prospection initiale et l'engagement, en passant par l'intégration, la gestion et le service client continu, jusqu'à la sortie et la transition du patrimoine.

Qu'est-ce que la gestion de la relation client ou CRM ? Un système de gestion de la relation client (CRM) est un outil logiciel conçu pour aider les entreprises à gérer et organiser leurs interactions et leurs relations avec leurs clients. Les logiciels CRM fournissent une base de données centralisée qui permet aux entreprises de collecter, stocker et gérer les informations sur leurs clients, telles que leurs coordonnées, l'historique de leurs communications, leurs achats, leurs préférences et d'autres données pertinentes. Les systèmes CRM peuvent permettre aux entreprises d'avoir une vue d'ensemble de leurs clients et de leurs interactions sur différents canaux, en fonction du fournisseur. Les logiciels de gestion de la relation client (CRM) sont également connus sous le nom de gestion du cycle de vie client (CLM).

Qu'est-ce que le cycle de vie d'un produit ? Le cycle de vie d'un produit est l'approche systématique et l'ensemble des processus utilisés pour gérer un produit, un système ou un projet tout au long de son cycle de vie, depuis sa conception jusqu'à son retrait ou sa fin de vie.