Termes relatifs à la gestion de patrimoine

Que sont les actifs sous conseil ? Les actifs sous conseil correspondent à la valeur totale des investissements pour lesquels le conseiller en investissement a fourni des conseils, que la société ait elle-même mis en œuvre ces conseils ou assuré la conservation des actifs. Cela peut inclure des services tels que la planification financière et le consulting.

Que sont les actifs sous gestion ? Les actifs sous gestion (AUM) sont un terme financier qui désigne la valeur totale des actifs qu'une institution financière, telle qu'une banque, une société d'investissement ou une société de gestion de patrimoine, gère pour le compte de ses clients. Ces actifs peuvent inclure différents types d'investissements, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des biens immobiliers et d'autres instruments financiers.

Qu'est-ce que l'adéquation en gestion de patrimoine ? Évaluer l'adéquation d'un client en matière de gestion de patrimoine consiste à s'assurer que les recommandations ou stratégies d'investissement fournies à ce client sont en adéquation avec ses objectifs financiers, sa tolérance au risque et d'autres facteurs pertinents.

Qu'est-ce que la lutte contre le blanchiment d'argent dans la gestion de fortune ? La lutte contre le blanchiment d'argent dans la gestion de fortune désigne l'ensemble des lois, réglementations et procédures mises en œuvre pour prévenir et combattre le blanchiment d'argent et d'autres activités financières illicites. Les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent ont pour objectif de détecter et de dissuader les activités de blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Pour les institutions financières, telles que les banques privées et les sociétés de gestion de patrimoine, la conformité commence par la vérification de l'identité des nouveaux clients, ce que l'on appelle « connaissance du client » et « diligence raisonnable à l'égard de la clientèle », qui s'applique à la fois aux nouveaux clients et aux clients existants. À ce titre, ces vérifications doivent être effectuées tout au long du cycle de vie du client.

Qu'est-ce que l'analyse des causes profondes ? L'analyse des causes profondes consiste à identifier et à reconnaître les préoccupations ou les griefs des clients, à enquêter sur les causes fondamentales et à mettre en œuvre des mesures correctives pour résoudre les problèmes. L'objectif est de rétablir la confiance des clients dans les produits, les services ou les processus.

Qu'est-ce qu'une API ? Une API, ou interface de programmation d'application, est un ensemble de règles et de protocoles qui permet à différentes applications logicielles de fonctionner ensemble de manière transparente, leur permettant ainsi de partager et d'utiliser leurs capacités et leurs données respectives. Dans le développement de plateformes de gestion de la relation client (CRM) ou de gestion du cycle de vie client (CLM), l'utilisation d'API est essentielle pour orchestrer les fournisseurs au sein de l'écosystème, afin que, au final, le nouveau CRM ou CLM améliore l'ensemble du système de gestion plutôt que de le perturber. Ces API peuvent être constituées de fournisseurs de technologies et de plateformes de back-office configurées pour récupérer/collecter des données et traiter des informations selon des workflows prédéfinis pour les équipes de front-office et de middle-office.

Qu'est-ce que l'appétit pour le risque ? L'appétit pour le risque est le processus qui consiste à évaluer la tolérance au risque et les préférences d'un investisseur. Le résultat de l'évaluation de l'appétit pour le risque d'un client est son profil de risque, qui est ensuite utilisé pour adapter les stratégies d'investissement en conséquence.

Qu'est-ce qu'une application client ? Une application client est utilisée pour fournir une plateforme conviviale permettant aux clients d'interagir et offrant une expérience personnalisée. À partir de cette plateforme, les clients peuvent généralement effectuer des transactions, consulter le solde de leurs comptes, gérer leurs investissements et communiquer avec leur conseiller.

Qu'est-ce que l'automatisation du marketing ? L'automatisation du marketing désigne les plateformes logicielles et les technologies spécialement conçues pour améliorer l'efficacité et la rentabilité des services marketing. Elle permet de mener des activités marketing sur plusieurs canaux, tels que les e-mails, les réseaux sociaux et les sites web, et d'automatiser les tâches répétitives. Elle peut également fournir des résultats par canal et agrégés afin d'optimiser les activités.

Qu'est-ce que l'Autorité monétaire de Singapour ? L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) est la banque centrale et l'autorité de régulation financière de Singapour, chargée de la politique monétaire et de la stabilité financière.

Que sont les avis clients ? Les avis clients désignent les commentaires, opinions ou évaluations fournis par les clients d'un service. Ces avis reflètent généralement l'expérience du client, son niveau de satisfaction ou d'insatisfaction à l'égard du produit, du service ou de l'interaction globale avec l'organisation. Les entreprises sont souvent tenues par la réglementation de les recueillir de manière périodique.