La gestion de patrimoine est une activité difficile, même dans les meilleures conditions. Contraintes budgétaires, obligations réglementaires, clientèle exigeante, marchés volatils, clientèle en mutation, technologies obsolètes… Les problèmes ne manquent pas.
Mais certains d’entre eux peuvent être maîtrisés. Les coûts imprévisibles, l’isolement technologique et les fonctionnalités autonomes sont quelques-unes des contraintes évitables. Elles sont omniprésentes et peuvent parfois être limitantes.
Au sein du front office, elles peuvent avoir un impact considérable sur la capacité d’une entreprise à gérer efficacement la relation client de manière transparente, afin d’apporter une valeur ajoutée et d’accroître les actifs sous gestion (AUM).
Chez Wealth Dynamix, notre proposition est tout sauf restrictive.
Le cloisonnement des fonctions est une contrainte. Mais le regroupement des fonctions connexes n’en est pas une.
Notre solution a été conçue pour que vous puissiez utiliser uniquement la fonction onboarding ou l’ensemble des fonctions du cycle de vie client pour bénéficier d’une expérience cohérente et homogène.
Par le passé, l’onboarding était souvent considéré comme complexe et fastidieux. La tentation de l’externaliser était forte. Certaines sociétés de logiciels ont même tenté d’imposer à leurs clients l’externalisation de l’onboarding via un contrat de BPO.
Mais chez Wealth Dynamix, nous pensons que nos clients sont les mieux placés pour décider comment ils souhaitent gérer l’intégration. Nous pensons que l’intégration doit être liée à l’ensemble du cycle de vie du client, car les données qu’elle fournit sont liées à de nombreux autres éléments qui, ensemble, constituent une vue à 360 degrés du client, ce qui est essentiel pour servir les clients.
Nous utilisons donc une technologie intégrée pour ouvrir tous les domaines et toutes les fonctions du cycle de vie du client, de sorte que les données soient saisies une seule fois, puis partagées de manière appropriée. Le fait de disposer d’une seule copie de référence des données permet de gagner du temps, d’éviter la frustration liée à la ressaisie et garantit que tout le monde voit la même chose.
Cela vaut la peine d’être fait ne serait-ce que du point de vue de l’onboarding : combien de formulaires demandent les mêmes informations ? Mais vous pouvez également appliquer cela à l’ensemble du cycle de vie du client.
Cela signifie que les données saisies au stade de la prospection peuvent être utilisées tout au long du cycle de vie du client. Toutes les mises à jour sont automatiquement partagées de bout en bout, de sorte que la situation du client est toujours à jour.
Vos conseillers sont ainsi libres de se concentrer sur la fourniture d’un service d’excellence, la fidélisation des clients et l’acquisition de nouveaux clients, ce qui augmente le montant des actifs sous gestion.
Une configuration technologique statique est également limitante, contrairement au cloud et au logiciel en tant que service (SaaS).
Notre logiciel est hébergé dans le cloud et nous utilisons un modèle SaaS, ce qui signifie que vos données sont toujours sécurisées, que vous pouvez augmenter ou réduire votre capacité selon vos besoins et que votre système est continuellement mis à jour et amélioré pour vous.
De plus, la fonctionnalité API offerte par une configuration SaaS dans le cloud permet une connectivité et une intégration transparentes. Tous les gestionnaires de patrimoine savent désormais que cela est essentiel lorsqu’il s’agit d’un écosystème de composants conformes aux meilleures pratiques. Il est logique de disposer de la solution la mieux adaptée, avec un système sous-jacent capable de garantir la cohérence, l’efficacité et la fluidité. C’est ainsi que vous obtenez la technologie qui aide les conseillers à satisfaire et fidéliser leurs clients.
Enfin, une approche SaaS offre un niveau de sécurité élevé. Bien que certaines banques puissent penser que la conservation des données en interne est optimale du point de vue de la sécurité, c’est en fait le contraire qui est vrai. Les menaces pour la sécurité des données proviennent le plus souvent de sources internes. Ceci, combiné aux capacités de tokenisation et de chiffrement du cloud et du SaaS, où les clients conservent en interne les clés numériques des données chiffrées, fait du cloud une option évidente.
Les coûts variables sont limitatifs, contrairement aux licences et aux utilisateurs.
Avec l’augmentation des actifs sous gestion, la maîtrise des coûts est une priorité absolue pour garantir la rentabilité et la pérennité de l’activité.
Il est important de disposer d’un modèle de tarification prévisible et stable. C’est pourquoi nous proposons un modèle d’abonnement tout compris qui couvre la licence, la maintenance, l’hébergement et la sécurité. Vous bénéficiez ainsi d’un coût fixe qui vous permet de planifier à l’avance en toute sérénité.
Un modèle BPO, en revanche, fonctionne sur la base d’un pourcentage de votre chiffre d’affaires total, qui, comme nous le savons, peut varier au fil du temps. Cela entraîne des coûts fluctuants et limite donc le potentiel de hausse des revenus.
Le manque de contrôle est une contrainte, le contrôle total et la visibilité ne le sont pas
Le contrôle est un autre avantage du contrat de licence et de maintenance. Le gestionnaire de fortune dispose de son propre personnel, contrairement au modèle BPO où l’ensemble de la fonction est assurée par le prestataire. Vous pouvez voir comment les choses fonctionnent et mettre en place rapidement les changements ou les adaptations que vous jugez nécessaires. C’est la solution la mieux adaptée au secteur de la gestion de patrimoine, où les affaires des clients peuvent changer rapidement, en particulier lors de la phase d’intégration et de gestion des clients, et surtout sur le marché des clients très fortunés. Rester au fait des affaires de vos clients est un élément essentiel du service et ne doit pas être négligé !
Alors pourquoi vous limiter à des fonctions fermées, à un modèle opérationnel obsolète et à des coûts inconnus ?
Regardez plutôt vers l’avenir et vers l’extérieur pour assurer le succès de votre entreprise grâce à des processus communicatifs, à la connectivité et à la rentabilité.
Avec une solution qui s’étend sur tout le cycle de vie du client, une offre SaaS dans le cloud qui évolue avec vous et une structure tarifaire fixe, vous n’avez plus aucune limite !
